“RPA+AI”——西部證券股份有限公司
案例基本內(nèi)容和執(zhí)行情況
在競(jìng)爭(zhēng)激烈的證券市場(chǎng)，提升內(nèi)部運(yùn)營(yíng)管理水平，降低客戶服務(wù)成本，實(shí)現(xiàn)智能化和數(shù)字化運(yùn)營(yíng)已成為證券企業(yè)的基本要求。采用RPA方式的非侵入性改造可以大大提升工作效率，從而優(yōu)化證券企業(yè)的運(yùn)營(yíng)管理水平，降低客戶服務(wù)成本，實(shí)現(xiàn)智能化和數(shù)字化運(yùn)營(yíng)。
西部證券數(shù)字員工取名為小Q君，小Q君中“君”源自集團(tuán)君子文化“博聞強(qiáng)識(shí)而讓，敦善行而不怠，謂之君子”。“Q”表示特點(diǎn)：“quick（敏捷的）、quality（優(yōu)質(zhì)的）、 quantity（批量的）、qualified（有效的）、quest（探索性）”。小Q君作為西部證券數(shù)字員工虛擬形象，擔(dān)任西部證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型的排頭兵。
西部證券數(shù)字員工平臺(tái)多個(gè)創(chuàng)新亮點(diǎn)
1、RPA+AI＋數(shù)據(jù)中臺(tái)技術(shù)相輔相成
RPA、Al、數(shù)據(jù)中臺(tái)各司其職又相輔相成，共同推動(dòng)西部證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展。數(shù)據(jù)中臺(tái)作為連接前后臺(tái)系統(tǒng)的中間層，對(duì)前臺(tái)業(yè)務(wù)的敏捷性形成強(qiáng)力支撐。Al處理非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，通過(guò)OCR、NLP等功能模塊，讓復(fù)雜業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單化。RPA在不侵入原有系統(tǒng)的同時(shí)，完成企業(yè)自動(dòng)化的最后“一公里”。同時(shí)，RPA可以作為接口打通底層數(shù)據(jù)，進(jìn)行跨系統(tǒng)數(shù)據(jù)整合，且本身具備中臺(tái)和低代碼屬性，數(shù)據(jù)中臺(tái)在執(zhí)行過(guò)程中需要調(diào)用大量數(shù)據(jù)，又可以通過(guò)低代碼完成引擎的搭建，三者功能相互補(bǔ)充共同助力企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
2、模式創(chuàng)新：RPA as a service,微服務(wù)賦能業(yè)務(wù)敏捷進(jìn)化
通過(guò)服務(wù)化能力，將編排沉淀的自動(dòng)化任務(wù)以標(biāo)準(zhǔn)API對(duì)外提供服務(wù)，結(jié)合現(xiàn)有BPM平臺(tái)將數(shù)字員工能力以業(yè)務(wù)服務(wù)方式提供給業(yè)務(wù)用戶使用，結(jié)合現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)需求場(chǎng)景提供數(shù)字員工服務(wù)接入，實(shí)現(xiàn)數(shù)字員工的業(yè)務(wù)服務(wù)化并支撐全流程的自動(dòng)化。
3、開(kāi)發(fā)創(chuàng)新：非侵入式靈活部署，旨在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化
RPA相對(duì)于傳統(tǒng)代替人類手工勞動(dòng)的機(jī)器人，主要用于在信息系統(tǒng)的自動(dòng)化操作，具備自動(dòng)執(zhí)行預(yù)定流程和跨系統(tǒng)協(xié)同的能力。而與ERP、OA等特定應(yīng)用場(chǎng)景軟件比較，RPA普適性更強(qiáng)，可以跨部門、跨行業(yè)進(jìn)行部署。且RPA是非侵入式軟件，無(wú)需改變現(xiàn)有系統(tǒng)即可完成部署，靈活性強(qiáng)，交付周期短，同時(shí)可以避開(kāi)傳統(tǒng)系統(tǒng)問(wèn)題，幫助西部快速迭代轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程自動(dòng)化。
深挖高價(jià)值場(chǎng)景，提升客戶體驗(yàn)，減少業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
西部證券打造數(shù)字員工平臺(tái)，對(duì)已上線的數(shù)字員工流程進(jìn)行統(tǒng)一管控。數(shù)字員工平臺(tái)展示西部證券上線的數(shù)字員工流程，從運(yùn)行時(shí)長(zhǎng)、運(yùn)行次數(shù)、流程數(shù)量、FTE等方向?qū)?shù)字員工流程進(jìn)行描述。數(shù)字員工平臺(tái)支持一站式運(yùn)維，通過(guò)可視化運(yùn)營(yíng)大屏，對(duì)當(dāng)日運(yùn)行流程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，反饋流程運(yùn)行情況，支持人工介入處理異常流程。
案例主要經(jīng)濟(jì)成效和社會(huì)成效分析
數(shù)字員工已為我司財(cái)富管理部、計(jì)劃財(cái)務(wù)部、投行業(yè)務(wù)條線、網(wǎng)絡(luò)金融部等多部門提供自動(dòng)化流程機(jī)器人，大幅提升了業(yè)務(wù)處理速度，將業(yè)務(wù)處理差錯(cuò)率降低為0,釋放員工低端數(shù)據(jù)操作，讓員工更加專注于高價(jià)值的工作。數(shù)字員工與證券業(yè)務(wù)深度結(jié)合，深挖高價(jià)值場(chǎng)景，提升客戶體驗(yàn)，減少業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
截至2022年底，數(shù)字員工項(xiàng)目累計(jì)上線49條流程，覆蓋9個(gè)業(yè)務(wù)部門，機(jī)器人總運(yùn)行時(shí)長(zhǎng)2974小時(shí)，約節(jié)省375人天工時(shí)，多數(shù)流程運(yùn)行成功率保持在80％以上，日常流程運(yùn)行穩(wěn)定。串聯(lián)29個(gè)系統(tǒng)，解決部分?jǐn)?shù)據(jù)孤島問(wèn)題。RPA結(jié)合Al、數(shù)據(jù)中臺(tái)將能力以組合拳方式在風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管控、提升客戶體驗(yàn)、基層減負(fù)增效、助力拓客營(yíng)銷上賦能業(yè)務(wù)。
西部證券通過(guò)舉辦數(shù)字員工創(chuàng)新大賽，喚醒員工數(shù)字化意識(shí)，激發(fā)創(chuàng)新潛能，推動(dòng)數(shù)字科技成為我司發(fā)展新動(dòng)力。
西部證券數(shù)字化轉(zhuǎn)型辦公室的“智能合同審查”項(xiàng)目在“第二屆中國(guó)RPA+AI開(kāi)發(fā)者大賽”中榮獲金獎(jiǎng)。“智能合同審查”項(xiàng)目借助RPA、Al及管理平臺(tái)等技術(shù)，打通西部?jī)?nèi)部系統(tǒng)上下游，實(shí)現(xiàn)合同審核自動(dòng)化，合同數(shù)據(jù)可視化、可量化、可追溯，提高業(yè)務(wù)合同審核效率。
本文選自數(shù)據(jù)要素價(jià)值創(chuàng)新示范案例集（2023年度）